W ramach kluczowego etapu projektu Guardian, prowadzonego przez Monetary Authority of Singapore (MAS), Swift, UBS Asset Management i sieć blockchain Chainlink zakończyły pilotażowy projekt rozliczeń tokenizowanych funduszy.
Inicjatywa ta wykorzystuje globalną sieć finansową Swift, obejmującą ponad 11,500 instytucji, w celu integracji procesów związanych z tokenizowanymi funduszami z istniejącymi systemami płatności w walutach fiat.
reklamaW przeciwieństwie do innych projektów tokenizacyjnych, ten pilotaż umożliwia transakcje bez konieczności korzystania wyłącznie z płatności blockchain, promując rozwój finansów cyfrowych w oparciu o istniejącą infrastrukturę.
Projekt jest zgodny z ostatnimi wypowiedziami współzałożyciela Chainlink, Sergeya Nazarova, wygłoszonymi podczas konferencji Sibos zorganizowanej przez Swift 23 października, gdzie omówił potencjalną integrację blockchain z systemem Swift.
Rozwiązywanie nieefektywności
Tradycyjne transakcje funduszowe, szczególnie w zakresie umorzeń i subskrypcji, często napotykają na przeszkody w postaci ręcznych procesów i opóźnień w rozliczeniach, co zwiększa koszty operacyjne i wpływa na płynność.
Jak wynika z komunikatu prasowego, infrastruktura Swift umożliwiła w czasie rzeczywistym umorzenia i subskrypcje funduszy inwestycyjnych w formie tokenizowanej, co pozwoliło na stworzenie zautomatyzowanego, efektywnego kosztowo i przejrzystego procesu.
W komunikacie podkreślono, że pilotaż pokazuje zastosowanie technologii blockchain w przetwarzaniu płatności „bez potrzeby globalnej adopcji płatności on-chain.”
Nazarov wyraził „duże podekscytowanie” z powodu przyjęcia „możliwości płatności off-chain” i ich potencjału do zwiększenia przepływu kapitału.
Przejście na tokenizowane fundusze
W ramach projektu Guardian, pilotaż opiera się na pracach UBS i SBI Digital Markets nad stworzeniem systemu Cyfrowej Subskrypcji i Umorzenia dla tokenizowanych funduszy.
1 listopada UBS uruchomił tokenizowany fundusz na blockchainie Ethereum, reagując na rosnące zainteresowanie inwestorów aktywami finansowymi w formie tokenizowanej.
Bank wprowadził na rynek fundusz pieniężny o nazwie „UBS USD Money Market Investment Fund Token” lub „uMINT,” aby zaspokoić rosnące zapotrzebowanie inwestorów.
MAS ogłosił swoje wysiłki na rzecz komercjalizacji tokenizacji aktywów, angażując ponad 40 instytucji, które dostarczają dane z ponad 15 prób pilotażowych.
Podczas pierwszego szczytu MAS Layer One, zastępca dyrektora zarządzającego MAS, Leong Sing Chiong, podsumował sukcesy dużych instytucji finansowych uczestniczących w projekcie Guardian w zakresie demonstrowania potencjału tokenizacji w wymianie walut i funduszach.
Chiong zwrócił również uwagę na ograniczenia tych prób:
„Nikt tak naprawdę nie osiągnął skali. Wiele obiecujących zastosowań wciąż nie zyskało szerokiej akceptacji w branży. Ponadto, istnieje potrzeba odpowiedniej infrastruktury wspierającej, aby umożliwić dobre przypadki użycia do skalowania poza pojedyncze sieci.”
